Finanzberater in Bamberg
Du hast gerade angefangen, Geld zu sparen oder hast schon ein Vermögen aufgebaut, weißt aber nicht, wie du es anlegen sollst? Du schiebst das Thema Geld, Vermögensanlagen oder Altersvorsorge schon seit längerem auf, verstehst deine bestehenden Verträge nicht oder bist dir unsicher, ob sich das alles wirklich so entwickelt, wie es soll? Dann bist du bei mir als Finanzberater in Bamberg genau an der richtigen Stelle
Mein Name ist Sepp Hölzel und ich habe meinen Beruf zum Versicherungskaufmann bei einem großen deutschen Versicherungskonzern gelernt. In Agenturen und Banken habe ich sowohl in der Privat- als auch in der Geschäftskundenberatung Erfahrung sammeln können. In den letzten Jahren habe ich mich dazu entschlossen, meine Kunden noch mehr in den Fokus meiner Arbeit zu stellen. Deshalb habe ich mich als unabhängiger Finanzberater Bamberg und unabhängiger Versicherungsmakler selbstständig gemacht.
Das heißt: Ich bin an keine Versicherungsgesellschaft gebunden und arbeite nur im Auftrag meiner Kunden – so finde ich als Finanzberater Bamberg die beste Lösung für dich.
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Finanzberatung in Bamberg - nur mit individuellem Konzept
Meine Finanzberatung in Bamberg basiert immer auf einem individuellen Konzept, welches deine Wünsche und Ziele optimal umsetzt. In unserem Erstgespräch erörtern wir gemeinsam deine Ziele und Wünsche und bewerten deine aktuelle Ist-Situation.
Die größte Herausforderung für mich als Finanzberater Bamberg ist, dass niemand vorhersehen kann, auf was es in der Zukunft wirklich ankommt und keiner weiß, was der nächste große Erfolg in Sachen Finanzen wird. Ein gutes Beispiel: Zinsen. Was vor einigen Jahren noch ein riesen Thema war, verliert immer mehr an Relevanz und wird in Zukunft kaum mehr eine Rolle spielen.
Da auch ich leider nicht in die berühmte Glaskugel schauen und dadurch die Zukunft vorhersehen kann, ist es mir besonders wichtig, dass meine Konzepte, die ich für dich erstelle, auf langfristige Recherche und wissenschaftliche Studie aufbauen. Außerdem kommt es in der Finanzberatung auf rationale Entscheidungen an. Emotionen sollten hier eher außen vor bleiben.
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Tricks der Finanzbranche aufdecken
Als Finanzberater in Bamberg ist mir auch besonders wichtig, die Tricks der Finanzbranche aufzudecken und über verdeckte Gebühren aufzuklären. Viele Sparerinnen und Sparer haben beispielsweise jahrelang attraktive Rendite durch zu hohe Kosten verschenkt – was wirklich sehr ärgerlich ist. Mit meinem bestehenden Expertennetzwerk haben wir die Chance, bestehende Anlagen nicht nur auf Überschneidungen und Ineffizienzen zu prüfen, sondern auch auf offene und versteckte Kosten.
Gerade bei Rentenversicherungen, die zum Vermögensaufbau oder der Altersvorsorge genutzt werden, gibt es hier nicht selten Verträge, die mit bis zu 18 Prozent Verwaltungskosten jede Renditeerwartung zu Nichte machen.
Ein Fakt, über den ich als Finanzberater Bamberg aufklären will und Lösungen aufzeigen kann.
Wir stehen für Sicherheit und Zufriedenheit unserer Kunden, durch unabhängige und faire Beratung
In meiner Arbeit als Finanzberater Bamberg wird auch die Honorarberatung immer wichtiger. Dabei setze ich meinen Fokus jedoch auf die Honorarvermittlung, bei der meine Kunden – im Gegensatz zur Honorarberatung – erst ein Honorar an mich zahlen, wenn ich auch eine Lösung wirklich umsetze.
Doch in was investiert man am besten und wann ist der geeignetste Verkaufszeitpunkt?
Das ist eine sehr gute Frage: Eins kann ich auf jeden Fall sagen. In der Finanzberatung Bamberg immer alles zu 100 Prozent richtig zu machen, ist kaum möglich. Darum habe ich mich schon 2012 für vollautomatische Entscheidungsprozesse entschieden.
Die Modellportfolios, welche du nutzen kannst, haben vier Mal im Jahr ein automatisches Rebalancing. Somit werden Kursgewinne automatisch gesichert und Nachkaufchancen genutzt. Dieses Konzept können wir sowohl in Form eines Fondsdepots als auch in Form einer Versicherung darstellen. Für diese Flexibilität bei der Beratung rund um die Themen Geldanlage und Altersvorsorge habe ich eben auch eine Zulassung als Versicherungsmakler.
Wie du sicherlich schon bemerkt hast, ist die Finanzberatung Bamberg ein wahnsinnig komplexes Thema, doch ich begleite dich gerne auf deinem Weg des Vermögensaufbaus oder deiner Geldanlage.
Wenn du mehr über mich oder meine Tätigkeiten als unabhängiger Finanzberater Bamberg und Versicherungsmakler erfahren möchtest, kannst du gerne auch mal auf meinem Youtube-Kanal vorbeischauen.
Hier kläre ich immer wieder über aktuelle Themen auf. Aber natürlich kannst du mich bei Fragen auch gerne persönlich kontaktieren – entweder per Mail oder telefonisch.
Oder du buchst dir hier direkt einen Termin für eine erste Beratung – natürlich völlig unkompliziert und unverbindlich.
Ich würde mich wirklich sehr freuen, dich auf deinem Weg in Sachen Finanzberatung Bamberg begleiten zu dürfen und die perfekte Lösung für dich und deine Lebenssituation zu finden.