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Finanzberater Bamberg

Du suchst einen Finanzberater in Bamberg?
Dann freue ich mich, dass Du den Weg hierher gefunden hast!


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Mein Name ist Sepp Hölzel und ich habe meinen Beruf zum Versicherungskaufmann bei einem großen deutschen Versicherungskonzern gelernt. Nachdem ich in Agenturen und Banken meine Erfahrungen als Berater in der Privat- und Geschäftskunden Beratung machen durfte. Habe ich mich entschlossen mich als Finanzberater und Versicherungsmakler selbstständig gemacht. 

Als Finanzberater in Bamberg bin ich nicht nur in einzel Beratungen, sondern auch regelmäßig mit öffentlichen Informationsveranstaltungen zu sehen.


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Du suchst einen Finanzberater der dich langfristig auf deinem Weg begleitet?

Egal ob du gerade mit dem Vermögensaufbau startest. Bereits ein Vermögen aufgebaut hast und dieses sicher und gewinnbringend anlegen möchtest oder du dein bestehendes Vermögen an die nächste Generation übertragen möchtest.

Dank meiner transparenten und offenen Beratungsphilosophie und meinem Expertennetzwerk kann ich dir dabei helfen dein Vermögen auch in der heutigen Zeit gewinnbringend und vor allem krisensicher anzulegen.

Für die Qualität unserer Arbeit sprechen natürlich auch die Bewertungen unserer Kunden:


Klicken Sie auf den unteren Button, um den Inhalt von Proven Expert Bewertungssiegel zu laden.

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Mein Beratungsansatz als Finanzberater in Bamberg


Meine Finanzberatung in Bamberg basiert immer auf einem individuellen Konzept welches deine Wünsche und Ziele optimal umsetzen soll.

Hier bediene ich mich einer Jahrhunderte alten Anlagephilosophie. Der sogenannten drei Speichen Regel. Dieses Konzept wird seit über 1600 Jahren eingesetzt um bestehende Vermögen zu sichern und zu erweitern.

Die Wechselwirkung zwischen Edelmetall, Aktien und Immobilien merken wir alle in unserem täglichen tun. Wer momentan Kontakt mit den Immobilien hat, wird mir sicherlich recht geben. Hier können wir die aktuellen Entwicklungen an den Finanzmärkten gut beobachten.

Denn wenn mein Beratungsansatz eines nicht ist, dann die Jagt nach der der höchsten Renditeprognose!

Die schöne Stammtischparole: "Wo steht der Dax nächstes Jahr?!"


Kann man getrost mit: "In der Zeitung" beantworten. Denn NIEMAND hat gerade in der Finanzberatung die berühmte Glaskugel und kann die Zukunft prognostizieren. 
Darum begründen die Konzepte welche ich für dich erstelle auf langfristige Recherche und wissenschaftliche Studien. 

Finanzberatung Bamberg - Tradition trifft Moderne

Moderne Finanzberatung in Bamberg sollte sich vor allem durch transparenz und den offenen Umgang mit Kosten auszeichnen.

Viele Sparerinnen und Sparer haben Jahrelang attraktive Rendite durch zu hohe Kosten verschenkt. Darum haben wir durch unser Expertennetzwerk auch die Chancen bestehende Anlagen nicht nur auf Überschneidungen und Ineffizienzen zu prüfen. Sondern auch auf offene und versteckte Kosten. Gerade wenn Rentenversicherungen zum Vermögensaufbau oder der Altersvorsorge genutzt werden gibt es hier nicht selten Verträge die mit bis zu 18 % Verwaltungskosten jede Renditeerwartung zunichte machen.

Als Finanzberater in Bamberg sind wir auch durch die aktuelle Regulation zur transparenz Verpflichtet.

Dies ist unteranderem einer der Gründe warum wir mit einem er führenden Technikdienstleister in der Finanzberatung zusammenarbeiten.

Die Apella Wertpapierservice GmbH übernimmt für uns die technischen Herausforderungen die eine moderne Finanzberatung Bamberg ermöglicht. Wir sind daher in der Lage dir einen eigenen Kundenzugang zu schaffen in dem du alle Dokumente Digital und voll Automatisch archiviert bekommst.


Emotionslose Anlageentscheidungen bei der Finanzberatung

Emotionen sind mit Abstand das größte Hindernis für gut Ergebnisse in der Geldanlage. Wann soll ich investieren, in was soll ich investieren und wie finde ich den geeigneten Verkaufszeitpunkt. 

Eins kann ich dir sagen, du wirst es nie 100%ig richtig machen. Darum habe ich mit schon seit 2012 ausschließlich für vollautomatische Entscheidungsprozesse entschieden. Die Modellportfolios welche du nutzen kannst haben 4 mal im Jahr ein automatisches Rebalancing. Somit werden Kursgewinne gesichert und Nachkaufschancen genutzt. 

Dieses Konzept können wir sowohl in Form eines Fondsdepots als auch in Form einer Versicherung darstellen.

Für diese Flexibilität bei der Beratung zur Geldanlage und Altersvorsorge habe ich auch eine Zulassung als Versicherungsmakler.

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Geldanlage, Altersvorsorge, Versicherungen? Darüber spreche ich auch in meinen Videos
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Diese Videos erstelle ich bewusst mit meinen Interviewpartnern denn nur so können wir die Vielfalt der Versicherungen und Geldanlage Bereiche aufgreifen und verarbeiten.

Du kannst also gerne mehr zu meiner Tätigkeit als Versicherungsmakler und Finanzberater erfahren in dem du auf Youtube in meinem Kanal vorbei schaust. Bewertungen helfen natürlich mehr Menschen zu erreichen darum würde ich mich über dein Abo und deine Bewertung sehr freuen.

Mein Tipp: Trage dich auch in meinen Newsletter ein, denn darin informiere ich dich exklusiv und völlig unverbindlich über Aktuelles rund um die Themen Versicherung und Finanzen.

Falls du mich und meine Arbeit kennenlernen möchtest oder einen Rat für deine persönliche Situation suchst buche dir jetzt einen Termin.

Bis bald

Dein Sepp Hölzel

p.s. hier erfährst du mehr wie wir arbeiten

 

Tel.: 09522-2809363

Erreichbar Montag bis Freitag von 09 - 17 Uhr


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